关于净值和产品持有份额的信息-平阳县磐铎百货商行

持有金额和持有份额是什么意思?

持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。基金是以金额买入，按照份额计算，金额就是资金，份额就是数量。

基金的持有份额，就是持有多少份基金，份是基金的计量单位，一份为基金的最小单位。而基金的持有金额，就是持有多少钱的基金，或者说持有的基金值多少钱，通常以一元作为最小单位。

持有份额和持有金额的区别是：持有份额即代表持有基金的份数数量；持有金额代表持有基金的总价值。如果基金没有分红再投资、投资者没有申购赎回的话，基金份额是不会变的。

基金持有份额和本金不同的原因：申购基金存在手续费，将申购费直接从金额中扣除，会导致申购的钱变少。

可能导致持有比本金少。然而，损益只与净值的涨跌有关，与份额无关。份与本金的关系不影响我们的收入。但这提醒我们，频繁的交易会产生大量的手续费，增加我们的投资成本。

可用份额比本金少的原因主要有以下两个：（1）基金产品的净值大于1：用基金来举例子，开放式基金的原本的初始单位净值一般是为1，基金上市以后的每个交易日都会更新计算出新的基金单位净值。

理财产品份额怎么算？理财产品份额=总资产÷产品净值，净值型理财产品认购份额=[认购金额-认购费(若有)]/产品成立日单位净值，实际投资份额以产品管理人确认的份额为准。

若您购买的是净值型理财产品，理财持有份额=购买金额/理财每份价格，封闭式理财的每份价格是不变的，一般为1元/一份，开放式理财每份价格是浮动的，投资者购买以交易日当天的价格计算。金额和份额是不一样的。

在弄懂这个原因之前，我们先来聊聊理财份额，它的计算公式为：理财份额=总资产/产品净值。其中，理财份额是份数，每份价格并不一定是1元，因此份额就会和购买金额不同。

理财持有份额=购买金额/理财每份价格，封闭式理财的每份价格是不变的，一般为1元/一份，开放式理财每份价格是浮动的，投资者购买以交易日当天的价格计算。

指购买的份额，金融产品一般为货币基金或债券基金，基金按份额购买，如果产品单位净值为1元，购买需要1元。

小伙伴们，上文介绍净值和产品持有份额的内容，你了解清楚吗？希望对你有所帮助，任何问题可以给我留言，让我们下期再见吧。