基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值，就是用基金的净资产总额除以基金的总份数，累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩，最新净值是目前基金或股票资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金或股票持有人...
