本金=基金份额*基金净值，比如投资者持有1000份基金，而基金当前的净值为24，那么可以算出投资者的本金为1000*24=1240元，基金知道收益要算本金，只需要用现在的市值减去收益就能计算到本金，都不需要用到收益率，除货币式外的开放式基金...
