基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金单位总数，其中，总资产是基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等，银行理财产品中的单位净值是指每份单...
