基金按净值算还是估值-平阳县磐铎百货商行

基金净值是怎么计算的?

其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金单位总数；其中总资产指基金拥有的所有资产，总负债指基金运作及融资时所形成的负债，而基金单位总数指发行在外的基金单位的总量。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。每日净值是指每日基金单位资产净值。

单位净值计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

1、每周一到周五为基金的交易日，法定节假日除外。在交易日的15：00前购买基金，以该基金当天的净值为交易价格，在交易日的15：00后购买基金，以该基金下一个交易日的净值为交易价格。

2、基金交易遵循未知价成交法，交易日15点前下单，按当日收盘后清算的净值确认成交，该净值当晚由基金公司清算后公布（QDII在T+2日披露该净值）。

3、交易日下午三点前买入的基金，按照交易日当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易日下午三点后买入的基金，按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额，份额确认后计算收益。

1、基金申购净值的算法按当天的净值来算如果你是在交易日当天下午的15点之前购买的基金，那就是直接按照当天的净值来计算的。

2、基金申购后的净值从申购确认日期开始计算。基金T日申购或定投，T+1日确认，T+2日可以赎回、转换等交易。基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。

3、基金申购净值按申购确认日期开始计算，交易日的15点之前买入基金按照当天的净值计算，15点之后买入基金按下一个基金交易日的净值计算份额。比如你在今天15点前申购了某基金，明天才能确认份额，按照明天的净值来算。

4、所以，大部分时间购买基金是按当天净值算，但也例外。

以上内容就是解答有关基金按净值的详细内容了，我相信这篇文章可以为您解决一些疑惑，有任何问题欢迎留言反馈，谢谢阅读。