货币基金的单位净值是固定的吗-平阳县磐铎百货商行

建行买的基金…每次查看单位净值都是1.0000…是不是不赚钱啊…但是参考...

货币基金的单位净值永远是1元，它的收益是每天分配的(有波动，每天不一样)，收益分配公布方式就是“万份收益”和“7日年化收益率”。

那是净值更新的短信提示。如果你买基金的时候净值是000，那么净值提示是000，如果不计算交易费用，那么你是不亏不赚的。

基金成交净值0000元意思就是基金申购时的买入价就是0000元，也就是每份额的基金是0000元。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。申购基金当日净值00元，就意味着每份成本是00元。

但我们也会发现和其他基金相比，货币基金有一个特殊之处，那就是它的单位净值一直是1。货币基金单位净值为什么都是1？货币基金单位净值都是1，主要是为了减少计算误差。

如果你是认购基金的话，那么认购时每份基金净值是1元，等过了封闭期，你每天都能看到的“1点多，2点多”，就是它每天的净值。1点多就是1元*角*分。

其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

货币基金是少有的在流动性、灵活性方面可与活期存款相媲美的理财工具，随时可申购，随时可赎回，赎回款1至2日即可到账。

计算公式是：货币ETF收益=（卖出时的基金净值-买入时的基金净值）*持有份额。

1、货币基金单位净值都是1，主要是为了减少计算误差。要知道货币基金单位净值为什么总是1，首先我们要知道什么是单位净值，这个是每份基金单位的净资产价值。

2、货币基金主要有两个收益指标，一个是日万份收益，表示一万份基金份额当日获得的收益；另一个是七日年化收益率，是以最近七天的万份收益计算出来的年化收益率，是一个相对值，反映一段时间的收益情况。

3、货币市场基金单位资产净值通常保持在1元。尽管这种1元净值并不是硬性规定和保底要求，但由于其投资的短期证券收益的稳定性，使基金经理得以经久不变地把单位净值维持在1元的水平，波动的只是基金支付的红利水平。

4、货币基金与其他开放式基金的基金净值不同，货币基金净值一直保持1元。货币基金的收益计算：收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。

5、资金流动性较强：部分货币型基金的流动性可以和活期存款媲美。投资成本低：一般货币基金都不收取手续费。方便转换：货币型基金可以与基金管理公司的其它类型基金进行转换。

以上内容就是解答有关货币基金的单位净值是的详细内容了，我相信这篇文章可以为您解决一些疑惑，有任何问题欢迎留言反馈，谢谢阅读。